Je to strategické rozkladanie majetku medzi viacero menších investícií. Známe porekadlo hovorí, že by ste nemali dávať všetky vajíčka do jedného košíka. Predstavte si vaše investície ako vajíčka v košíku. Pokiaľ vám košík, v ktorom máte všetky vajíčka, spadne, prídete o všetky vajíčka, rozbijú sa a vy utrpíte veľkú stratu. Po rozdelení vajíčok do viacerých košíkov, vás už strata jedného z nich natoľko nezasiahne. Stále vám ostane dosť vajec.
Vložiť všetky svoje peniaze do jednej akcie alebo dlhopisu môže byť rizikové. Výkyvom na trhu sa nedá vyhnúť, no práve diverzifikácia portfólia je zárukou určitej ochrany. Ak jedna z vašich konkrétnych investícií stratí na hodnote, ostatné si môžu udržať stabilnú hodnotu alebo dokonca rásť. To môže znamenať väčšiu ochranu pred výkyvmi na trhu.
Predstavte si napríklad, že sa rozhodnete investovať 50 000 €. Všetky svoje peniaze stavíte na jednu kartu a nakúpite akcie spoločnosti A, ktorej sa v uplynulom období darilo a jej akcie vzrástli o 25%.
Predošlý rast ale vôbec nezaručuje aj budúci rast. Môže sa totiž stať, že firma, do ktorej ste investovali zmení majiteľa, stratí zákazníkov alebo čelí veľkému škandálu a jej hodnota klesne o 30%.
Vy, vzhľadom na to, že ste na úvod stavili všetky peniaze na jednu kartu, sa tomuto pádu nemáte ako vyhnúť.
No váš sused, ktorý takisto investoval 50 000 €, si investíciu rozdelil na firmy A,B,C a D. Na akciách spoločnosti A stratil rovnako ako vy, no ostatné investície do firiem B, C a D mu vyniesli zhodnotenie.
Po spočítaní strát a výnosov bol stále v pluse. Vy nie.
Základná poučka znie, že by sme mali investovať len do toho, čomu rozumieme. Čo máme teda na výber? Investovať môžete do nehnuteľností, umeleckých diel či drahých kovov, ako je zlato a striebro. Takéto komodity voláme reálne aktíva. Je to skutočná vec, ktorú vlastníte a kúpili ste ju s tým, že ju plánujete v budúcnosti výhodnejšie predať.
Ďalšou z možností je vstúpiť do sveta kapitálového trhu. A to podľa svojich skúseností, množstva finančných prostriedkov a tiež odvahy riskovať môžete urobiť:
alebo
Ak ste sa rozhodli múdro investovať peniaze, ste už na správnej ceste. Na otázku, ktorá forma investovania je pre vás vhodná a kde môžete dosiahnuť primeraný výnos, sa nedá odpovedať všeobecne. Investičná stratégia a rozloženie portfólia by malo byť pre každého investora šité na mieru.
Dôležitú úlohu hrajú práve odborníci, ktorí vás a vašu individuálnu situáciu podrobne analyzujú a ukážu vám, ktorá investícia má pre vás skutočný zmysel a aké rôzne formy investovania sú k dispozícii. Ak chcete investovať svoje peniaze správnym spôsobom poraďte sa so svojim finančným poradcom. Ten Vám vysvetlí, ako rozumne investovať vaše úspory tak, aby zodpovedali vašej individuálnej situácii.
